Крупные покупки отслеживаются. Если купишь автомобиль или недвижимость, то налоговая заинтересуется откуда денежки взялись.
При покупке валюты в банке нужно брать чек. Я брала еще выписку, чтобы при мне была. При пересечении границы является доказательством, что деньги твои, легальные.
Приставы могут пробить счета гражданина и закрыть доступ ко всему. Сейчас даже 'детская' карта не спасет. Весь приход имеет 'маркировку'. Легко выявить откуда что идет.