Уменьшение не торговых рисков.

[Ольга Васильева]

Риски в трейдинге бывают торговые и не торговые.
Сегодня поговорим о не торговых рисках и их уменьшении. Не торговые риски – это риски , связанные с потерей ваших средств, не связанные с торговлей.
Допустим, вы купили акции на фондовом рынке. И в случае банкротства, ваши акции так и останутся при вас.
Но другое дело, когда вы покупаете акции у брокерской компании. То есть вы покупаете акции, валюты под маржинальный залог. Но средства ваши хранятся у ДЦ. В случае банкротства ДЦ вы теряете свои средства.
Постараемся себя обезопасить от не торговых рисков и рассмотрим некоторые из них. Так же выведем правила для себя, чтобы их уменьшить.
Основные правила уменьшения не торговых рисков:
1. Выбор брокерской компании.
2. Большое плечо.
3. Сегрегированные счета.
4. Диверсификация рисков.

[Ольга Васильева]

1. Выбор брокерской компании.
Прежде чем приступить к торговле и открытию счета в брокерской компании, необходимо изучить работу брокера. Чем больше стаж работы брокерской компании, тем выше ее рейтинг и надежность. Необходимо почитать отзывы о компании на различных сайтах и форумах. Но при этом необходимо еще и учитывать кто пишет этот отзыв, давно ли находится на этом форуме человек и что он пишет вообще на форуме.
Как работает тех.поддержка данной компании и есть ли жалобы на ее работу.
Как быстро можно вывести средства и сколько. А также узнать способы пополнения средств на торговый счет и скорость исполнения.
Откройте терминал и посмотрите как он работает и исполняются ордера на закрытие и открытие. Изучите графики и посмотрите - есть ли разрывы в цене и сомнительные шпильки на графиках.
Важно узнать и про лицензию брокера. Чаще всего трейдеры предпочитают работать с Европейскими и Американскими брокерами. Лицензия – это Ваша гарантия, что вы работать будете с серьезной компанией, которая отвечает за свою работу и заботится о репутации.

[Ольга Васильева]

2. Большое плечо.
Допустим у вас 2 000 долларов в наличии.
Берем плечо 1:1 000, а счет открываем на 200 долларов. Оставшиеся 1 800 долларов кладем на свой кошелек.
И в этом случае вы сами делите риски, когда у ДЦ хранится только ваши 200 долларов. Выходит так, что вы торгуете будто все 2 000 долларов лежит на счету компании за счет большого плеча.
При большом плече следует помнить, что большая нагрузка на депозит не нужна. То есть большое плечо по своей сути еще и ограничивает вас в открытии лишних сделок. Так как риск потери возрастает.
Большое плечо дает преимущество в том, что маржа уменьшается.

Расчет маржи: сумма сделки делится на кредитное плечо.
Начинающим трейдерам надо помнить, что при открытии центового счета маржинальная стоимость другая. Для центовых счетов подойдет плечо 1:200.

Пример расчета с кредитным плечом 1:500 по паре EUR/USD. Покупаем лот 1.00.
Залог составит: 10 000/500 = 200 EUR
Если счет долларовый, то переводим 200 EUR в USD.

Преимущество большого плеча - открытие позиций по нескольким валютным парам с короткими стопами.

[Ольга Васильева]

3. Сегрегированный счет.
Это такой счет, когда брокер открывает в банке счет на имя клиента и хранит деньги клиента на нем.
То есть трейдер на своем лицевом счету хранит свои деньги не у брокера, а у банка, с которым есть договор у брокера. Это снижает неторговые риски и каждая сделка сопровождается выпиской с банка. Таким образом трейдер следит за транзакциями.
В случае банкротства компании деньги клиента останутся в банке.
В некоторых развитых странах банковские и брокерские счета страхуются государством от неторговых рисков.
В странах СНГ страхование возможно только банковских депозитов. Но существуют ограничения.
К примеру, в Украине возврат будет только до 200 000 гривен Фондом возмещения вкладов.

[Ольга Васильева]

4. Диверсификация рисков.
Диверсификация – это метод вложения капитала в разные фонды, инструменты торговли.
«Устанавливай свои правила и ты будешь в выигрыше». (Эд Макбейн)
То есть инвестор сам рассчитывает неторговые риски так, что на одном счету, к примеру, будет прибыль невысокая, но торговля будет идти в ручную. А на другом будет работать советник с постоянным средним доходом.
Есть еще новое выражение « чудо диферсификации» - это эффект, благодаря которому портфель из разных инструментов не только компенсирует риски, но и дает большой доход в целом, чем самый доходный инструмент в портфеле.

[ВЯЧЕСЛАВПЕТРОВ]

2. Большое плечо.
Допустим у вас 2 000 долларов в наличии.
Берем плечо 1:1 000, а счет открываем на 200 долларов. Оставшиеся 1 800 долларов кладем на свой кошелек.
И в этом случае вы сами делите риски, когда у ДЦ хранится только ваши 200 долларов. Выходит так, что вы торгуете будто все 2 000 долларов лежит на счету компании за счет большого плеча.
.

Ту нужно сделать небольшую поправку. Не торговые риски не должны превращаться в торговые риски.
Большое кредитное плечо это торговый риск. Большое кредитное плечо ограничивает трейдера в применении торговых систем. В частности долгосрочных с большим чем один ордер в работе одновременно. Также стоп лост обязателен в этом случае и как вы правильно заметили он должен быть коротким и не в коем случае не переносится чтобы переждать ход цены против открытого ордера. Все это требует от трейдера повышенной торговой дисциплины.
Подход с частичным удержанием части не работавшего депозита на своем счету в банке вполне оправдан и без применения большого торгового плеча.

[Ольга Васильева]

Вот существует миф такой про торговое плечо, особенно он бытует у новичков. А именно: чем выше плечо-тем выше риск.
На самом деле при большом плече можно открывать сделки большого размера при наличии маленьких средств на счету. Выходит так, что при умеренном риске, трейдер ничего не теряет.
Размер кредитного плеча не влияет на уровень риска при открытии сделок. Просто нужно риск сделать таким, когда ордера не открываются по принципу: " Еще, еще и еще маленько". Так до слива недалеко. Сама проходила такое.

[ВЯЧЕСЛАВПЕТРОВ]

Вот существует миф такой про торговое плечо, особенно он бытует у новичков. А именно: чем выше плечо-тем выше риск.
На самом деле при большом плече можно открывать сделки большого размера при наличии маленьких средств на счету. Выходит так, что при умеренном риске, трейдер ничего не теряет.
Размер кредитного плеча не влияет на уровень риска при открытии сделок. Просто нужно риск сделать таким, когда ордера не открываются по принципу: " Еще, еще и еще маленько". Так до слива недалеко. Сама проходила такое.

Давайте рассмотрим модель с применением большого торгового плеча и небольшого плеча для новичка.
Если новичок торгует с небольшим плечом и делает ошибку то получает небольшую просадку. Если с большим то слив или просадку в 50% депозита.
Новичок на то и новичок чтобы не иметь собственной торговой системы значит он будет пробовать несколько путем проб и ошибок. При большом плече он с большей вероятностью сольет счет на пробной системе чем с небольшим плечом. С небольшим плечом у него будет больше попыток понять торговую систему чем с большим которое резко будет загонять счет в просадку , а трейдера в стрес. Как я уже раньше и писал что выбор торговых систем под небольшое плечо для новичка гораздо больше чем под большое значит есть возможность верификации счетов. Проще говоря большое торговое плечо это скальпинг и только. Все это торговые риски и какой смысл беречь счет от ненадежного брокера если вы будете его сливать по кусочкам. Другое дело для профессионала скальпера большое торговое плечо может принести реальный результат.
Один из самых надежных способов сбережения средств от не торговых рисков это получение и своевременный вывод профита. При выводе 100% профита за год например счет уже можно считать без рисковым даже при потере у брокера.
Например при верификации 500 долларов на 5 брокеров на центовые счета. Не торговый риск в течении года будет небольшим или равным нулю при потере одного счета или двух..

[Ольга Васильева]

Большое плечо - большой риск. Так ли это?
Это неправильное определение , потому как только от торговли трейдера зависит риск в торговле.
На безопасность депозита не влияет большое плечо. Влиять будут ордера, которые открываются большими объемами самим трейдером..
Пример:
Плечо 1:1000
Депозит = 1 000 $, а торговые операции можно совершать на 1 000 000 $.
Здесь необходимо будет рассчитывать риск исходя из 2% на открытые сделки.

Риск торговый - это размер лота и количество открываемых ордеров в одно время.

[Haos]

...
Откройте терминал и посмотрите как он работает и исполняются ордера на закрытие и открытие. Изучите графики и посмотрите - есть ли разрывы в цене и сомнительные шпильки на графиках.
Важно узнать и про лицензию брокера. Чаще всего трейдеры предпочитают работать с Европейскими и Американскими брокерами. Лицензия – это Ваша гарантия, что вы работать будете с серьезной компанией, которая отвечает за свою работу и заботится о репутации.

Чтобы узнать что на самом деле будет иметь место при торговле нужно открыть именно реальный торговый счет, т.к. на демо у брокера могут быть совершенно другие торговые уловия (спреды меньше и т.п.). А чтобы открыть реальный счет сейчас тоже придется "попотеть", т.к. нужно пройти два уровня верификации и с этим могут быть проблемы.