Моему взору упала ОФЗ 26233.
В данный момент данная облигация торгуется с большим дисконтом, ее можно купить по 693 рубля с учетом что наминал 1000 рублей. Эта облигация торгуется до 2035 года, следовательно, если сейчас вложится в данный инструмент, то можно брать ежегодно на чуть более 8,7%.
Я предлагаю сделать некие расчеты по данному инструменту, рассчитывать буду текущую стоимость и с учётом сложного процента, то есть прибыль буду реинвестировать. Начальную стоимость вклада возьму 1 000 000 рублей.
Расчет:
1) На 1 000 000 можно купить 1443 ОФЗ по текущей цене;
2) За год мы получим купонов на 87792 рублей;
3) Считаем, что обстановка в стране уже стабилизируется, и цена будет порядка 1000 рублей, следовательно, мы докупим 87 ОФЗ к нашему портфелю;
4) И на 2024 уже получим 1530 купонов, которые за год уже принесут 93133 рублей,
И таким образом считаю в 2035 году получу 3 109 купонов, которых у меня заберет государство по 1 000 рублей.
На рисунке представлены расчеты с математическим округлением.
Вывод: Вложив 1 000 000 рублей можно получить 3 100 000 без больших рисков. Тут еще упущен один момент, это то что выплаты производятся 2 раза в год, и можно сразу будет набирать позицию тем самым ускорить процесс набора ОФЗ.
Я могу сказать, что я набрал данную бумагу, и если вдруг она упадет еще ниже, то тогда буду набирать еще больше так как процент купонов уже будет почти 10% в год, поэтому, это очень здорово и позитивно, так как понимаю, что сейчас инфляция высокая, и ее будут со временем уменьшать, тем самым будет интересен доход в 9%. Но если цена будет идти вверх, то большого интереса в этой бумаге не будет, я буду усилено набирать позицию ниже 700 рублей.
Это продемонстрирован пример на одной ОФЗ 26233, но есть ряд ОФЗ где доходность выше по купонам, но у них меньше дисконт с которым можно приобрести. К примеру ОФЗ 26212, цена по которой сейчас можно приобрести равен 837 рублей, купон составляет 70 рублей, срок службы 5 лет. Эту ОФЗ стоит рассмотреть в качестве наглядного примера как было ранее. Видим, что это долгая ОФЗ которая работает с 2013 года и тут интересный момент это 2014 год, когда против России так же был наложен ряд санкций и тогда эта облигация упала до 630 рублей и к 2020 году цена взлетала до 1100 рублей.
Эту облигацию, так же можно рассматривать в качестве заработка на длительный период, но не более 5 лет.
При выборе облигации стоит очень внимательно его изучить так как облигации бывают 4-х видов:
1) ОФЗ-ИН - это облигация с индексируемым номиналом. У таких облигациях купонный доход индексируется, но таких облигаций очень мало, и из стали запускать совсем недавно, это такие ОФЗ как 52001, 52002 и 52003.
2) ОФЗ-ПД – это облигации с постоянным доходом. Это облигации которые я рассматривал в своих примерах.
3) ОФЗ-ПК – это облигация с переменным купоном. Если простым языком, то облигация у которой меняется купонный доход в зависимости от ключевой ставки. Пример таких облигации 29006
4) ОФЗ-АД – это облигация амортизации долга. По ним выплачивают переменные купоны, а их номинальная стоимость гасится через определенные выплаты. Эти облигации выводят из обращения, примера нет.
Как вы думаете стоит ли держать данный инструмент, как вы относитесь к такому инвестированию? Пишите Ваши мысли и идеи. Я больше отталкиваюсь от безопасности, а потом уже смотрю на доходность, рассматриваю разные идее и люблю считать. Если будут предложения обязательно пишите.
