Банки и мы.

Tit4 · **Tit4** » 17 фев 2020, 06:55

Восемь лет не было таких изменений! ЦБ изменяет основания для блокировки счетов!

ЦБ корректирует взаимоотношения со своими клиентами сфере законодательства против отмывания денег. На данный момент уже подготовлены и рассмотрены ряд поправок к положению 375-П, теперь гораздо больше оераций станут сомнительными.
Теперь, когда действия клиента действия клиента подпадают под некоторые пункты, банк может приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае и расторгнуть договор.
Перечень критериев необычных операций не изменяли с момента появления в 2012 году. Вопросы могут возникнуть в связи со снятием наличных с корпоративных карт, операциями с виртуальными активами, а также с использованием исполнительных документов.
Кроме того, в списки подозрительных операций включают переводы как единоразовые так и постоянные от юридических лиц физическим, юридических иностранных, желание клиента снять средства и закрыть счет и многое другое. Кольцо сжимается.

Tit4 · **Tit4** » 17 фев 2020, 17:31

Продажа сбербанка! Под таким заголовком выходят все новостные ленты сейчас. Что ждет обычных клиентов и вкладчиков? Как будут развиваться события дальше? Банк России в связи с продажей акций, а точнее контрольного пакета акций Сбербанка перечислит в бюджет страны 500 миллиардов рублей в 2020 году. Новые подробности продажи кредитного учреждения содержатся в материалах к законопроекту о передаче регулятором части доходов от продажи кредитного учреждения, который зарегистрирован в Госдуме.
11 февраля 2020 года данная новость потрясла многих, в целом ничего критичного не случилось, просто поменялся регулятор, точнее им официпально становится правительство. Бумаги кредитного учреждения правительство планирует выкупить за счет средств Фонда национального благосостояния по рыночной стоимости. В Минфине ранее оценили пакет акций в 2,5 триллиона рублей.

Denver · **Denver** » 19 фев 2020, 15:10

Tit4 писал(а):Восемь лет не было таких изменений! ЦБ изменяет основания для блокировки счетов!

ЦБ корректирует взаимоотношения со своими клиентами сфере законодательства против отмывания денег. На данный момент уже подготовлены и рассмотрены ряд поправок к положению 375-П, теперь гораздо больше оераций станут сомнительными.

Если поправки рассмотрены, то это вовсе не значит, что они уже приняты либо вообще будут приняты в дальнейшем. Пока это только на уровне фантазий предложений ЦБ. Принятие данных поправок совсем невыгодно коммерческим банкам, потому как депозиты начнут закрываться пачками.

babij · **babij** » 19 фев 2020, 15:36

Слышал от юриста, что с апреля барки украины будут сдавать информацию калоговой без судов о физлицахкто получит одим плетежем на карту банка 30000 грн. и больше от другого физлица. Кто-то слышал такое???

Denver · **Denver** » 19 фев 2020, 18:28

babij писал(а):Слышал от юриста, что с апреля барки украины будут сдавать информацию калоговой без судов о физлицахкто получит одим плетежем на карту банка 30000 грн. и больше от другого физлица. Кто-то слышал такое???

Это уже давно работает (с 2002 года), только теперь видимо сумму уменьшат с эквивалента более 50 тыс. евро, или наличных расчетов на сумму более 10 тыс. евро в эквиваленте.
Ст. 64 закона "О банках и банковской деятельности":
"Коммерческие банки Украины обязаны по собственной инициативе сообщать органам по борьбе с организованной преступностью информацию о лицах, проводящих значительные или сомнительные операции".

babij · **babij** » 19 фев 2020, 18:40

Denver писал(а):
babij писал(а):Слышал от юриста, что с апреля барки украины будут сдавать информацию калоговой без судов о физлицахкто получит одим плетежем на карту банка 30000 грн. и больше от другого физлица. Кто-то слышал такое???

Это уже давно работает (с 2002 года), только теперь видимо сумму уменьшат с эквивалента более 50 тыс. евро, или наличных расчетов на сумму более 10 тыс. евро в эквиваленте.
Ст. 64 закона "О банках и банковской деятельности":
"Коммерческие банки Украины обязаны по собственной инициативе сообщать органам по борьбе с организованной преступностью информацию о лицах, проводящих значительные или сомнительные операции".

50 тысяч это для юридических лиц, кажется более 450000 грн одним плетежем. А я говорю о физических лицах, которые получают деньги от других физлиц без проблем. Хотя одним плетежем 30000 грн это для меня много. Это получается можно каждый день получать не больше 30000 грн.

Denver · **Denver** » 19 фев 2020, 18:49

babij писал(а):
Denver писал(а):
babij писал(а):Слышал от юриста, что с апреля барки украины будут сдавать информацию калоговой без судов о физлицахкто получит одим плетежем на карту банка 30000 грн. и больше от другого физлица. Кто-то слышал такое???

Это уже давно работает (с 2002 года), только теперь видимо сумму уменьшат с эквивалента более 50 тыс. евро, или наличных расчетов на сумму более 10 тыс. евро в эквиваленте.
Ст. 64 закона "О банках и банковской деятельности":
"Коммерческие банки Украины обязаны по собственной инициативе сообщать органам по борьбе с организованной преступностью информацию о лицах, проводящих значительные или сомнительные операции".
50 тысяч это для юридических лиц, кажется более 450000 грн одним плетежем. А я говорю о физических лицах, которые получают деньги от других физлиц без проблем. Хотя одним плетежем 30000 грн это для меня много. Это получается можно каждый день получать не больше 30000 грн.

Если честно, то я пока не слышал о таких нововведениях. Но вы верно подметили, что если даже и будут введены такие ограничения как сомнительные операции с передачей данных в налоговую, то можно в сутки будет переводить даже вполовину меньше данной суммы. Думаю, что большинство это устроит.

Tit4 · **Tit4** » 19 фев 2020, 18:56

Denver писал(а):
Tit4 писал(а):Восемь лет не было таких изменений! ЦБ изменяет основания для блокировки счетов!

ЦБ корректирует взаимоотношения со своими клиентами сфере законодательства против отмывания денег. На данный момент уже подготовлены и рассмотрены ряд поправок к положению 375-П, теперь гораздо больше оераций станут сомнительными.

Если поправки рассмотрены, то это вовсе не значит, что они уже приняты либо вообще будут приняты в дальнейшем. Пока это только на уровне фантазий предложений ЦБ. Принятие данных поправок совсем невыгодно коммерческим банкам, потому как депозиты начнут закрываться пачками.

Вы видать не в России живете, или просто совсем не в курсе, депозиты и так закрываются только не пачками а составами вагонов причем не только в коммерческих банках, но и в "государственных". Отток капиталов идет на фоне уменьшающейся инфлияции".

Denver · **Denver** » 19 фев 2020, 19:14

Tit4 писал(а):Вы видать не в России живете, или просто совсем не в курсе, депозиты и так закрываются только не пачками а составами вагонов причем не только в коммерческих банках, но и в "государственных". Отток капиталов идет на фоне уменьшающейся инфлияции".

Я извиняюсь, но чтобы не быть голословным, подскажите пожалуйста, где Вы смотрите информацию по оттоку объёма депозитов (и прочего капитала) из российских банков? Просто у меня совсем другая информация по этому поводу. Давайте сравним Вашу и мою информацию, потому как возможно, что кто-то из нас ошибается и будет других пользователей вводить в заблуждение неверной информацией).

Tit4 · **Tit4** » 19 фев 2020, 19:36

Denver писал(а):
Tit4 писал(а):Вы видать не в России живете, или просто совсем не в курсе, депозиты и так закрываются только не пачками а составами вагонов причем не только в коммерческих банках, но и в "государственных". Отток капиталов идет на фоне уменьшающейся инфлияции".

Я извиняюсь, но чтобы не быть голословным, подскажите пожалуйста, где Вы смотрите информацию по оттоку объёма депозитов (и прочего капитала) из российских банков? Просто у меня совсем другая информация по этому поводу. Давайте сравним Вашу и мою информацию, потому как возможно, что кто-то из нас ошибается и будет других пользователей вводить в заблуждение неверной информацией).

Подруга работает в СБ, есть знакомая в ЦБРФ. Однокурсник в коммерческом банке в финотделе работает в центральном офисе. Это так сказать инфа из первых рук. Если этого мало, то просто почитайте статьи. Об этом и Ольга кстати писала. Ну и как вкладчик тоже могу сказать - мне нафик не нужны депозиты под 4,5-5,5 % в банке, по этой причине свои я так же закрыл, лучше полезное что то в дом куплю.

Банки и мы.