Открывая реальные счета у разных брокеров, мы везде, или почти везде, проходим верификацию.
Насколько правомерно требование верификации? Хочу немного порассуждать об этом.
С одной стороны вопросов нет, верификация - необходимый и вполне законный процесс. Согласитесь, в реальной жизни практически любые финансовые операции совершаются нами при предъявлении паспорта. Поэтому предъявление паспорта брокеру - вполне естественно. Он имеет право убедиться, что торговый счет у них открыл вполне реальный и конкретный человек. Но с другой стороны, бытует мнение в трейдерской среде, что некоторые брокеры успешно используют верификацию, как способ затянуть вывод средств на неопределенное время, а то и вовсе в нем отказать.
Законность требования верификации
Большинство брокерских компаний обосновывают свое требование верификации следующим:
- повышение безопасности торгового счета, в чем должен быть заинтересован и сам клиент;
- выполнение рекомендаций ФАТФ.
Ну по поводу первого аргумента я наверное соглашусь. В процессе торговли могут возникнуть разные ситуации, разбор претензий с обеих сторон. И одно дело, когда ты будешь участвовать в этом, как верифицированный клиент, а другое как "никто и звать меня никак". К тому же верификация не позволит постороннему лицу использовать ваши данные для открытия счета.
Что касается рекомендаций ФАТФ, то тут не все так просто.
Для тех, кто не знает, ФАТФ - это международная группа, которая разрабатывает рекомендации по борьбе с отмыванием денег. Делает это она для правительств и различных финансовых компаний. Рекомендации - они и есть лишь рекомендации. Для того, чтобы стандарты ФАТФ были обязательны к исполнению в той или иной стране должны быть приняты соответствующие законодательные акты.
Другими словами требование верификации законно для брокеров, зарегистрированных в странах, где приняты законы об отмывании денег на основе рекомендаций ФАТФ.
Если же такой закон не принят, а требование верификации есть, то возможно оно преследует другие цели.
Правда, есть еще один важный момент. В финансовых операциях трейдер-брокер участвую еще банки и платежные системы, и они могут потребовать верификацию, независимо от наличия или отсутствия закона об отмывании денег.