В последнее время, в условиях пандемии коронавируса COVID-19 все источники информации говорят о еще более страшной напасти. А именно о мировом экономическом кризисе.
Давайте попробуем более детально разобраться с этим термином понять, и возможно решить, что делать в этой ситуации.
Так сложилось, что экономике необходимо постоянное развитие. Это аксиома. Развитие априори должно быть, пусть медленное, с низкими темпами (кстати, один из лучших вариантов), но обязательно должно быть. В случае затухания темпов роста, плато как правило отсутствует, затем, без действенных антикризисных мер обязательно следует регресс. Как правило начинается все с одного сектора экономики, но если в нем начинаются сильные сдвиги, то в процесс включаются соседние сектора и вот уже кризис охватывает один обособленный регион, страну, затем материк. Реакция прочих субъектов происходит незамедлительно, так как практически во всех взаимодействиях отдельных секторов экономики налажены прочные связи.
Если ничего не сделать - возникает обратный эффект домино.
Примером удачного внесения изменений может служить Генрих Стейнвей, в считанные дни перенастроивший свою фабрику по производству роялей в концерн, выпускающий приклады для автоматов в годы войны, или Адольф Даслер, поднявший буквально из пепла семейный бизнес "Adidas" в пик послевоенного кризиса Германии за счет переработки американского хлама ( палаток, брошенных после боев, курток, бейсболок, амуниции, списанной американцами и обменянной на 1000 пар коньков).
Зачастую, многие заводы одной страны переносятся в другую, по причине большего спроса, меньшей затратности и т.п. Так в 2000 - 2005 годах многие заводы Германии по производству профилей ПВХ были перенесены в РФ. Строительный бум там уже подходил к концу, в то время, как на рынках России он только набирал обороты. Сейчас, многие производства (или значительная их часть) США и ЕС перенесены в Китай. Можно представить только представить, какие убытки они сейчас несут.
Если верить википедии, то экономический кризис это глобальный упадок всей мировой экономики. Произошло это понятие от от английского словосочетания "Economic crisis" означающего глобальный спад текущего производства, изменения основных мини и макроэкономических параметров, тотальный обвал на рынке ценных бумаг и т.п. Если совсем коротко – это локальный (отраслевой, географический, структурный) или глобальный сбой экономической системы в целом.
Причины мирового экономического кризиса
- нарастающее напряжение с социальной или политической сфере;
- неправильное финансовое и обще экономическое управление ресурсами;
- нездоровая конкуренция, профицит тех или иных продуктов, данная проблема может быть как катализатором развития кризиса, так и его последствием;
- факторы, которые не зависят напрямую от человека. К таким относят фос-мажорные обстоятельства, вызванные природными катаклизмами, катастрофы, стихийные бедствия;
- операции банковского и экономического сектора в развитии или агрессивные операции в работе с ликвидными и дорогостоящими ресурсами, сюда относится любая работа всех типов финансовых институтов;
- антропогенные факторы, которые зависят напрямую от человека и его деятельности, войны, экологические, химические, ядерные катастрофы, экономические войны, санкции;
- финансовые пузыри. Рано или поздно происходит рыночная корректировка, вследствие чего и могут происходить обвалы.
- болезни, пандемия.
Принято считать, что любому экономическому кризису предшествует стадия накопления ( за исключением случаев катаклизмов и катастроф).То есть кризис не возникает сразу, при своевременном определении, его можно предотвратить, или, хотя бы сгладить последствия.
Последствия мирового кризиса приводят ко многим негативным факторам, среди которых основными можно выделить:
- острый дисбаланс между секторами потребления и спроса. Живым примером может служить избыток добычи нефти из-за неконтролируемой добычей странами ОПЕК и резким уменьшением количества использования нефтепродуктов по всему миру в связи с пандемией. В итоге обвал цен на нефть со всеми вытекающими. Как было написано выше, данный пример хорошо показывает что избыток черного золота изначально спровоцировал начало нефтяного кризиса, а потом стал его следствием и единственным решением на текущий момент стало серьезное уменьшение объемов добычи, в рамках которого на днях произошел еще одна сделка ОПЕК+ по снижению добычи;
- краху крупнейших предприятий, банков и банкротству физических лиц. Здесь нельзя не сказать о известнейшем крахе инвестиционного банка Lehman Brothers. Можно сказать, что банкротство этого банка существенно «подлило» масла в развитие кризиса 2008 года. Так же встречается мнение, что именно банкротство стало началом кризиса. Активы банка были внушительными – более $700 млрд. Кстати, настоятельно советую посмотреть художественный фильм "Игра на понижение"(2015), снятый как раз на основе этой истории;
- уменьшение объемов выпуска продукции. Примером здесь может служить
сокращению объемов выпуска продукции, примером может служить компания "Nokia", не успевшая прийти в себя после кризиса 2008 года. С приходом смартфонов не успела перенастроиться на новые тенденции. Результатом стало прекращение существования бренда и продажа остатков компании корпорации "Microsoft";
- бедность населения, вызванная безработицей. Думаю, тут каждый читатель сам сможет привести пример из своей жизни;
- изменения системы взаиморасчетов, общая реструктуризация ценовой политики компаний. Кризис приводит к росту затрат компаний, Потребители в свою очередь начинают ориентироваться все больше на цены. Начинается ценовая борьба за клиента, которая усугубляется малой эффективностью антикризисных мер. Зачастую это в первую очередь отражается на качестве и страдает как раз конечный потребитель.
Кстати, разные источники и экономисты по разному определяют еще один интересный фактор. Большинство придерживается мнения, что кризисы являются цикличным явлением, в то же время многие утверждают, что предугадать кризис нет никакой возможности, потому как они лавинообразны и могут хаотично возникать на любом отрезке времени.
Так а что же делать в кризис нам, обычным трейдерам? Универсального правила тут нет. Кто то, переходит на более мелкие временные отрезки, другие пользуются фондовой стратегией, закупил на низах и держи. Есть и те, кто ничего не меняет, так как их ТС не подвержены подобным изменениям на рынке и прекрасно справляются при долгосрочном одностороннем движении пар.