Биржевые структурные облигации

[Ольга Васильева]

Инвестирование в биржевые структурные облигации является очень интересным в плане получения прибыли.
Продукт этот не имеет фиксированного дохода, но это от того, что облигации выпускаются под конкретные цели.
Биржевые структурные облигации "привязаны" к денежному инструменту, активу или акциям. Как правило, биржевые структурные облигации выпускаются крупными предприятиями. Бывают облигации, которые привязаны к ценам на нефть. И если за 5 лет цена нефти растет на 15%, например, то и доходность инвестору биржевые структурные облигации принесут в размере 15%.
Вследствие того, что биржевые структурные облигации, по заявлению эмитентов, гарантируют полную защиту капиталов инвесторов, риск прогореть мал. Если купить биржевые структурные облигации на сумму в 1 миллион рублей, то по истечению срока погашения эти деньги инвестор гарантированно получит. К тому же, прибыль также будет. Значит это выгодное инвестирование.
Хотя, с другой стороны, есть вероятность того, что возможная прибыль будет ограниченной. (Пример с нефтью смотри выше).

Преимущества:

- можно получить большую прибыль;
- выпускаются крупными компаниями;
- риски минимальные при наличии диверсификации.

Недостатки:

- доход при погашении будет зависеть от роста цены базового актива;
- при выборе облигаций есть проблема в том, что любому инвестору невозможно узнать информацию к чему привязаны облигации, выпущенные компанией.

Как пример:
На сайте Сбербанк 10.02.2020 г. структурные облигации были размещены на 1 млрд рублей, где базовый актив
это паи в ЗПИФ "Сбербанк – Арендный бизнес 3". Далее на сайте пишут такое: "Фонд инвестирует в коммерческую недвижимость Москвы и Санкт-Петербурга и управляет ей."
Да и по Федеральному Закону РФ "О рынке ценных бумаг" информация может предоставляться только при наличии запроса от квалифицированных инвесторов.


Где купить биржевые структурные облигации?

1. В России на ММВБ в разделе "Основной рынок".

2. Если инвестор захочет купить у банка, то это Сбербанк и ВТБ банк.
Отыскиваете российские инструменты, например, на сайте Сбербанка "инвестиционные облигации Сбербанка" (ИОС) https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/ios
Выбираете, исходя из данных в таблице, где указывается: серия инструмента, название, ставки роста/падения/рыночного риска, лимит.

3. Отыскать облигации можно в спец. агрегаторах, например, на русбонд.
https://www.rusbonds.ru/
Проходим регистрацию на данной странице.
В поиске вбиваем "Биржевые структурные облигации" и выбираем из списка.

Сколько надо денег для покупки Биржевых структурных облигаций?
Дело в том, что минимальная цена в РФ на облигации составляет 1 000 рублей, что дает возможность инвестирования любому человеку, даже несведущему или начинающему.

[Nord]

Может ли не резидент РФ совершить такую покупку? Как происходит оплата? То есть, какие системы для "ввода" средств допустимы? И, конечно, через какие системы можно средства вывести?

[Ольга Васильева]

Может ли не резидент РФ совершить такую покупку? Как происходит оплата? То есть, какие системы для "ввода" средств допустимы? И, конечно, через какие системы можно средства вывести?

Не резидент РФ совершить такую покупку не сможет на ММВБ, так как необходимо открыть ИОС либо в Сбербанке, либо в ВТБ. В сети пишут, что отказывают не резидентам РФ в банках. К тому же, налог для не резидентов составляет 30% с дохода.
Единственное, кому открывают, это иностранному гражданину, но налоговому резиденту РФ, при условии проживания в России 183 дней за последние 12 месяцев. Придется предоставлять документы, которые будут доказывать данный факт (виза, разрешение на временное проживание, вид на жительство, миграционная карта).
Однако, есть выход такой: в Украине есть АО «Сбербанк», где можно узнать: можно ли открыть ИОС и купить биржевые структурные облигации через них. К сожалению, я не нашла информации на сайте украинского Сбербанка.

[Ольга Васильева]

Банк ВТБ начнет 29.06.2020 г. размещать биржевые облигации-однодневки. Биржевые облигации будут размещаться на сумму 50 миллиардов рублей. Цена у облигации 1 000 рублей.
Данные краткосрочные бумаги размещаются на фондовой Московской бирже, а данная программа работает с конца 2016 года. С 24.10.2016 г. ВТБ размещает каждый день облигации-однодневки из серии КС-1-1 ВТБ.
Однако, это не значит, что в будущем ценные бумаги будут размещаться каждый день. В Банке пояснили, что это право, а не обязанность.