Как правильно распределить активы в портфеле?

[Ольга Васильева]

Выбрать активы в инвестиционный портфель трейдеры основываются при принятии решений на основе анализа долговременных политических ситуаций в странах.
Выбор активов при составлении портфеля является в значимой степени содействующих удачному вложению и получению прибыли в итоге, а в противном случае портфель не даст прибыли в итоге.
Для определения классов активов нужно сконцентрироваться на их свойствах, беря во внимание вероятность получения выгоды и понижения риска в портфеле.
Инвесторы обычно разграничивают на различные классы активы: акции, облигации, наличные средства и т. д.

Нужно инвестору для начала взглянуть на исторические распределения наиболее успешных инвесторов: куда они и сколько вкладывали. Провести анализ данных. А только потом отвести процентную долю каждому классу активов в портфеле. Долговременные вложения всегда приносили больше дохода краткосрочных инвестиций.
Обычно в портфель инвестируют 80-90% акций и 10-20% облигаций и это считается классикой, идеальным сочетанием. Можно распределять и 50/50, но при этом риск такого портфеля становится больше.

На сумму доходности портфеля в итоге влияют:

1) выбор активов и из доли;
2) продолжительность инвестирования;
3) перераспределение активов в портфеле.

Как показывает история доходности успешных инвесторов наибольшее воздействие на доходность оказывает как раз третий пункт. Доход от инвестиций в активы на 94% зависит как раз от перераспределения активов. На другие 2 пункта приходится только 4%.
Выходит, собственно, что выбор многообещающих акций, способных продемонстрировать высокую доходность в будущем можно приобрести по выгодным ценам. Именно это дает высокую доходность в конце.

[Ольга Васильева]

Никому неизвестно как покажет себя актив через 3, 5 и более лет. Все активы растут и падают. Почему же нужно уделить особое внимание перераспределению?
Покупать подешевевшие и продавать подорожавшие активы. Это единственно-правильная стратегия при работе с активами в портфеле.
Увеличивать долю дешевых акций, но наиболее перспективные. А для этого нужно исследовать постоянно рынок акций.

Посмотрим на примере:
Портфель инвестор составляет из расчета 50/50 из акций двух компаний. Инвестирование идет из расчета трех лет.
Акции компании №1

1 год +40%

2 год -20%

3 год +10%
Итого: 40-20+10 = 30% дохода за 3 года.

Акции компании №2

1 год +3%

2 год + 10%

3 год + 13%

Итого: 3+10+13 = 26% за 3 года.

Всего: 30+26 = 56% прибыли в портфеле за 3 года.

Стратегия балансировки при создании портфеля наиболее выгодна в первые три года. Пропорцию, которая принесла доход, нужно удерживать данных активов. Все собственно, что от вас потребуется, да-к это время от времени приводить число активов к данному соотношению, но при этом продавать растущие в цене и покупать подешевевшие. Не стоит так же забывать о том, что при инвестировании работает такая же стратегия, что и на рынке валют. Если на рынке валют одна растет в цене, то другая медленнее. Вот и с акциями также происходит. Чередование роста и падения бывает таким же неравномерным, как и на рынке валют: то быстро, то медленно.

[Ольга Васильева]

При выборе активов я лично выбираю еще и стратегии. Для меня важно, чтобы в портфеле было то, что приносило доход на разных временных промежутках времени. Например, при торговле стараюсь выводить прибыль раз в неделю. А вот уже в ПАММ-ах прибыль выводится раз в месяц и три бывает. Там в нескольких счетах имеются вложения на среднесрок. Выводить прибыль не имеет смысла, потому как деньги должны крутиться. Ну и мы договорились так с управляющими.
Активы я выбираю обычно фьючерсы и пары. Но большая доля идет на фьючерсы. Вот нефть и золото в основе лежат.

[Tit4]

При выборе активов я лично выбираю еще и стратегии. Для меня важно, чтобы в портфеле было то, что приносило доход на разных временных промежутках времени. Например, при торговле стараюсь выводить прибыль раз в неделю. А вот уже в ПАММ-ах прибыль выводится раз в месяц и три бывает. Там в нескольких счетах имеются вложения на среднесрок. Выводить прибыль не имеет смысла, потому как деньги должны крутиться. Ну и мы договорились так с управляющими.
Активы я выбираю обычно фьючерсы и пары. Но большая доля идет на фьючерсы. Вот нефть и золото в основе лежат.

Как правило, работа в ПАММе не приносит больших прибылей. Мало того, что это риск, за который всецело и полностью отвечает управляющий, и Бог его знает, что ему придет в голову, так еще за это он и свой % берет. В общем это довольно рисковый проект. Далее, вывод средств со счета, так же уменьшает вероятность повышения прибыли. Т.е. Лучше выводить часть, но не всю прибыль.

[Ольга Васильева]

На сумму доходности портфеля в итоге влияют:
1) выбор активов и из доли;
2) продолжительность инвестирования;
3) перераспределение активов в портфеле.

Вот спустя 5 лет после того, как начала свою торговую деятельность, поняла, что нужно менять систему инвестирования.
Во-первых, нужно держать недвижимость.
Во-вторых, покупать акции. Облигации тоже. Но с 1 января 2021 г. на доход с облигаций уплачивается налог.
В-третьих, если есть возможность, то торговать и прибыль откладывать в нац.валюте.
В-четвертых, покупка долларов, евро. Это делать лучше через банк. Как-то была статья о том, что при пересечении границы могут изъять доллары и нужно иметь справку банка. Вернее, выписку, где будет указана сумма.

[Serjay]

Во-первых, нужно держать недвижимость.
Во-вторых, покупать акции. Облигации тоже. Но с 1 января 2021 г. на доход с облигаций уплачивается налог.
В-третьих, если есть возможность, то торговать и прибыль откладывать в нац.валюте.
В-четвертых, покупка долларов, евро. Это делать лучше через банк. Как-то была статья о том, что при пересечении границы могут изъять доллары и нужно иметь справку банка. Вернее, выписку, где будет указана сумма.

Если есть уверенность в нац. валюте, можно откладывать, только инфляцию надо учитывать. Но это реальные активы, само собой должны быть. Последний год дал понять, что долю цифровых активов в портфеле надо увеличивать. Во-первых, доходность показывают хорошую.
Во-вторых, технологии развиваются, скоро все расчёты будут в цифровом виде.
В третьих, криптовалюта уже плотно входит в нашу жизнь. Закон о налогообложении криптовалют прошёл первое чтение. Примут и всё доход от крипты не утаить, придётся платить налог. Органам разрешено брать выписки по банковским счетам.

[Tit4]

На сумму доходности портфеля в итоге влияют:
1) выбор активов и из доли;
2) продолжительность инвестирования;
3) перераспределение активов в портфеле.

Вот спустя 5 лет после того, как начала свою торговую деятельность, поняла, что нужно менять систему инвестирования.
Во-первых, нужно держать недвижимость.
Во-вторых, покупать акции. Облигации тоже. Но с 1 января 2021 г. на доход с облигаций уплачивается налог.
В-третьих, если есть возможность, то торговать и прибыль откладывать в нац.валюте.
В-четвертых, покупка долларов, евро. Это делать лучше через банк. Как-то была статья о том, что при пересечении границы могут изъять доллары и нужно иметь справку банка. Вернее, выписку, где будет указана сумма.

Изъять доллары могут только в случае, если большая сумма и она не задекларирована. По баксам не знаю, а вот в страны ЕС нельзя ввозить более 10 000 евро без декларации. С акций тоже налог берут ( правило 3 лет).

[Ольга Васильева]

Если есть уверенность в нац. валюте, можно откладывать, только инфляцию надо учитывать. Но это реальные активы, само собой должны быть. Последний год дал понять, что долю цифровых активов в портфеле надо увеличивать. Во-первых, доходность показывают хорошую.
Во-вторых, технологии развиваются, скоро все расчёты будут в цифровом виде.
В третьих, криптовалюта уже плотно входит в нашу жизнь. Закон о налогообложении криптовалют прошёл первое чтение. Примут и всё доход от крипты не утаить, придётся платить налог. Органам разрешено брать выписки по банковским счетам.

Все верно. Только насчет криптовалюты берут сомнения. У меня ее нет в качестве долгосрочной инвестиции. Больше ставка идет на недвижимось и акции. Даже золото покупать не решаюсь монетами или слитком. Рост был на фоне пандемии. А сейчас наблюдается спад. Уже было такое, когда цена падала на золото и оно приносило убыток.
Баффета вчера читала и его позицию по инвестированию в криптовалюты. А он инвестор со стажем. К его методу инвестирования прислушиваюсь.